За деньги «мимо кассы» банкам запретят привлечение вкладов — ЦБ

Банк России говорит о случаях, когда сотрудники кредитных организаций принимают деньги во вклады от физлиц, но не сдают их в кассу, приходные и расходные документы не оформляют и не отражают эти средства на балансе банка. Такие нарушения являются следствием недостатков в организации систем управления и внутреннего контроля.

Если такие нарушения порядка ведения кассовых операций, бухгалтерского учета и отчетности при работе с физлицами приводят к признанию учета и/или отчетности банка недостоверными, банку в силу указания № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» присваивается неудовлетворительная оценка по показателю состояния внутреннего контроля. В некоторых случаях сотрудникам ЦБ рекомендуется вводить запрет на проведение операций по привлечению денежных средств.

Одновременно на срок до шести месяцев рекомендуется вводить ограничения на привлечение денежных средств физлиц во вклады, на открытие и ведение счетов физлиц, на осуществление переводов денежных средств по поручению физлиц по их банковским счетам. Крупнейшим случаем стал Мособлбанк, где были обнаружены выведенные за баланс вклады на 76 млрд руб. причем во всех случаях нарушения были выявлены уже после отзыва лицензии или санации.

источник фото — http://cdnimg.rg.ru/

по материалам http://kommersant.ru/