Главная >> Россия и мир >> СМИ: Российские банки теперь могут отказаться от обслуживания сомнительных валютных контрактов

СМИ: Российские банки теперь могут отказаться от обслуживания сомнительных валютных контрактов

СМИ: Российские банки теперь могут отказаться от обслуживания сомнительных валютных контрактов

При этом банки могут принимать решения, исходя из собственных правил внутреннего контроля, сообщает газета Известия. Соответствующие изменения внесены в инструкцию Банка РФ 138-И, которые вступили в силу. Присвоение уровня риска производится на индивидуальной основе в соответствии с внутренними правилами противодействия легализации преступных доходов.

Согласно инструкции, оформление паспорта сделки требуется, в том числе и если резидент и нерезидент заключили внешнеторговый договор на экспорт/импорт товаров.

По правилам внутреннего контроля банки могут приписать каждой компании-клиенту определенный уровень риска. При высокой степени клиенты получают отказ, при средней — от компании могут потребовать дополнительные документы. Сомнения банка обычно вызывает отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал и активное выведение денег за рубеж.

У российских банков появилось право накладывать вето на валютные контракты компаний. Павел Ливадный, замдиректора Росфинмониторинга, в разговоре с газетой проинформировал, что в данный момент банки ежегодно отказывают в проведении операций 30 тыс. клиентов (в статистике учитываются и физлица), а случаев прекращения их обслуживания — в 10 раз меньше.

Эксперты отмечают, что политикам отказов противоречит интересам банкиров, которые предпочитают смотреть сквозь пальцы на некоторые нарушения антиотмывочного закона, лишь бы не терять прибыльных клиентов.

источник фото — http://ejnews.ru/

Делись!


Короткая ссылка на новость:https://yasnonews.ru/~KOIk3

Версия для печати

Поделиться с друзьями